Von: Patrick Schwandt

Patrick Schwandt — Tue, 12 Jul 2011 17:08:13 +0000

Hallo MoneyNavigator, zu allererst vielen Dank für den Kommentar. Ich kann in allen Punkten nur zustimmen. Leider dürfte es dem Kunden häufig schwer fallen die von dir angesprochenen Punkte zwischen zwei Beratern unterscheiden zu können. Ich habe versucht Punkte darzulegen, die man auch als Laie nachvollziehen kann. Ich möchte aber mit dem Beitrag keinen Anspruch auf Vollständigkeit erheben. Er soll viel mehr ein Einstieg sein für künftige Beiträge hinsichtlich von Beratungsqualität und Kompetenz

Von: MoneyNavigator

MoneyNavigator — Mon, 11 Jul 2011 18:36:38 +0000

Ein Artikel leider in reiner Schwarz-Weiß-Malerei. Entweder fachlich kompetent o d e r sympathisch – was ist das denn für eine Bewertungsmaßstab? Ansonsten wird Beratungsgüte offensichtlich nur an Produkten festgemacht. Wo bleibt der Kunde selbst? Egal ob Anlage oder Vorsorge: Wichtigstes Kennzeichen eines guten Beraters ist a) Zeit für den Kunden und b) gründliche Analyse des Ist- und Soll-Status bei den Kundenfinanzen. Darauf aufbauend eine für den Kunden nachvollziehbare Strategie und erst ganz zum Schluss die Umsetzung der vereinbarten Strategie mit den passenden Produkten.
Nur dieses Verfahren macht den ganzen Beratungsprozess für den Kunden transparent. Das kann a) nur der qualifizierte Berater und er sollte dabei b) quasi automatisch die nötige Empathie für den Kunden mitbringen. Fachwissen und Seriosität schließen nicht aus, dass der Berater gleichzeitig auch noch nett ist.

Kommentare zu: Wie erkennt man einen fachlich qualifizierten Versicherungs-/ Finanzberater

Von: Patrick Schwandt

Von: MoneyNavigator